Durant l’estiu és habitual que les despeses augmentin. Vacances, viatges, activitats, compres o simplement un canvi de rutines poden fer que durant uns mesos gastem més del que és habitual.
Amb l’arribada del setembre, recuperar la rutina també pot ser una bona oportunitat per recuperar el control de les finances personals. No cal esperar a començament d’any per revisar-les. Qualsevol moment és bo per saber on som i decidir cap a on volem anar.
Comença per saber on ets
- Revisar ingressos i despeses: Conèixer quines són les despeses fixes, quins pagaments tenim compromesos i quina capacitat d’estalvi tenim ens permet obtenir una fotografia realista de la nostra situació.
- A partir d’aquí podem establir objectius més concrets: crear o reforçar un coixí d’estalvi, planificar una inversió o preparar una despesa important.
Revisar estalvis i inversions
- La situació personal i econòmica canvia amb el temps. Per això, els productes d’estalvi o inversió que podien tenir sentit fa uns anys potser ja no responen exactament a les nostres necessitats actuals.
- Revisar-los periòdicament permet comprovar si continuen encaixant amb els nostres objectius, l’horitzó temporal i el nivell de risc que estem disposats a assumir.
I les assegurances?
- .Llar, vehicle, vida o altres cobertures poden requerir una revisió quan canvien les circumstàncies personals o patrimonials.
- Tenir cobertures adequades no significa contractar més assegurances, sinó tenir les que realment necessitem i amb unes condicions adequades.
Les assegurances també formen part de la planificació financera
Planificar avui per estar més tranquil demà
La planificació patrimonial no és exclusiva de les grans fortunes. Qualsevol persona pot beneficiar-se de tenir una visió ordenada dels seus recursos i objectius.
